Поиск по журналу

Вся Россия

Как занизить имущественный вычет при продаже квартиры

ID: 38362895

26 августа 2019

Вся Россия

7 026

Добрый день!

Подскажите пожалуйста:

1. Квартира приобретена в апреле 2016 года за 2 330 т.руб. Планируется продать за 3 700 т.руб. Как можно максимально снизить налог с продажи квартиры. Документы на ее приобретение имеются (договор купли продажи, расписки, договор с риэлтором).

2. Планируем продать квартиру и уехать из города. Возможно ли подать декларацию в 2020 году по новому месту жительства?

Авторы

Теги

ID: 38362895

продажа квартиры

Могут подойти

28 209 500 ₽

1-комн.кв., 51 м², этаж 17

Сокол

14 мин.

ЖК "SOUL (Соул)", 2-й Амбулаторный проезд, 18, Москва

22 978 433 ₽

1-комн.кв., 43 м², этаж 3

Фили

24 мин.

ЖК "Береговой-2", Береговой проезд, 2, Москва

31 275 227 ₽

2-комн.кв., 44 м², этаж 16

Ломоносовский проспект

14 мин.

ЖК "Legacy (Легаси)", Мичуринский проспект, вл30Б, Москва

21 039 999 ₽

апарт.-студия, 31 м², этаж 4

Белорусская

7 мин.

ЖК "GloraX Premium Белорусская", улица 1-я Ямского Поля, 28С3, Москва

15 900 000 ₽

1-комн.кв., 34 м², этаж 6

Шаболовская

8 мин.

улица Шаболовка, 63К1, Москва

26 000 000 ₽

3-комн.кв., 70 м², этаж 6

Октябрьское поле

4 мин.

улица Маршала Малиновского, 6К1, Москва

25 000 000 ₽

3-комн.кв., 45 м², этаж 2

Спортивная

11 мин.

Новодевичий проезд, 8, Москва

17 490 000 ₽

2-комн.кв., 38 м², этаж 8

Полежаевская

6 мин.

улица Куусинена, 6К10, Москва

11 800 000 ₽

2-комн.кв., 39 м², этаж 2

Сокол

13 мин.

3-й Балтийский переулок, 4К4, Москва

23 800 000 ₽

2-комн.кв., 57 м², этаж 9

Филёвский парк

5 мин.

Кастанаевская улица, 32, Москва

9 комментариев

ID: 38362895

Автор

27 августа 2019, 11:52

Большое спасибо всем за ответы! Очень благодарна!

49/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Валерия Комарова

27 августа 2019, 11:48

хочется добавить, что последующая покупка должна состояться в том же году, что и продажа.

89/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Надежда Гарнюк

Нев - Альянс

27 августа 2019, 11:08

Каждому человеку раз в жизни положен налоговый вычет с покупки, если Вы им еще не воспользовались ранее.Т.е, если Вы работаете и платите государству 13% подоходного налога, то с покупки этой(или другой) квартиры Вам положен возврат в сумме до 260 тыс рублей. Владимир и предлагает Вам взаимозачет: Вы должны им, они должны Вам(они Вам больше). Для этого в 20-м году нужно подать ПРАВИЛЬНО заполненную декларацию и заявление в налоговую, просто так это не происходит.

468/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Татьяна Скулкина

Частный маклер

26 августа 2019, 18:24

В апреле 2020 смогли бы продать без налога, если эта квартира -единственное жилье.
А на сегодняшний день, чтоб минимизировать свои налоги при продаже, можно уменьшить сумму дохода, полученного от продажи квартиры, на фактически произведённые и документально подтверждённые расходы, связанные с покупкой этой квартиры (3700000-2330000)х13%=178100. Но, если покупатель будет согласен на занижение суммы сделки в договоре на 2330000 (главное, чтоб это было не ниже 70% от КС), то тогда налога можно избежать совсем. Это возможно при определенном дисконте для покупателя. Но, это не совсем правильно, и. лучше , конечно, привыкать платить налоги....
Декларацию в 2020 сможете подать по новому месту жительства.

719/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Владимир Филатов

26 августа 2019, 18:12

Налогообложение по сделке у Вас складывается такое.
Налогооблагаемая сумма: 3.700.000 - 2.330.000 = 1.370.000 ₽
Сумма налога к уплате: 1.370.000 * 13% = 178,100 ₽

1. Снизить размер налога можно за счет различных налоговых вычетов. Например, имущественного. Если Вы в этом же году купите другое жилье, то сможете дополнительно вывести из-под налогообложения до 2.000.000 ₽, т.е. не только будете вправе не платить налог, но и получите возможность возврата из бюджета уплаченного ранее налога в сумме до 81.900 ₽.

2. Декларация подается по новому месту жительства, по старому у Вас ее не примут.

625/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

ID: 38362895

Автор

26 августа 2019, 20:01

Владимир, большое спасибо за ответ. Не совсем поняла п.1. Не могли бы вы немного подробнее объяснить.

101/50 000

Владимир Филатов

27 августа 2019, 16:45

Есть такая штука – налоговый вычет, иначе говоря, уменьшение размера налоговой базы (суммы, с которой происходит расчет налога). Нас интересует имущественный налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц, которых, собственно, бывает два вида.

1. Вычет при продаже недвижимости. Не буду долго говорить о разных вариантах, будем разбирать именно Вашу ситуацию. В случае, если Вы продадите квартиру до 31.12.2019, то у Вас есть право на вычет в размере 1.000.000 ₽. Но это не самый лучший вариант, т.к. закон предоставляет Вам право заменить вычет на сумму расходов при покупке продаваемого жилья. Ваши расходы - 2.330.000 ₽, поэтому лучше воспользоваться именно таким вариантом. В расходы по приобретению квартиры не входят расходы на услуги риэлтора. Если Вы при покупке пользовались материнским капиталом, то его сумму также нельзя учитывать.

1а. Если Вы продадите квартиру после 01.01.2020, и если эта квартира - единственное ваше жилье, то налог с продажи Вы не платите вовсе (в силу пп.4 п.3 ст.217.1 НК РФ). Более того, в этом случае подавать декларацию о доходах Вы не обязаны.
Проданное жилье будет считаться единственным также в том случае, если Вы купите себе новую квартиру в течение 90 дней до даты госрегистрации перехода права на старую квартиру к покупателю.

2. Налоговый вычет при покупке квартиры. Вы вправе воспользоваться вычетом в размере, равном цене квартиры, но не более 2.000.000 ₽. При этом, если Вы покупаете новую квартиру в том же году, что и продаете старую, то Вы вправе осуществить "взаимозачет".
Например, купили Вы квартиру ценой 3 млн. ₽. Это больше предельного вычета, потому он устанавливается в размере 2 млн. ₽. После продажи квартиры и применения способа, указанного в пункте 1, у Вас останется "непокрытыми" 1.370.000 ₽. Вот Вы их и "покрываете" за счет вычета при покупке жилья.
Но вычет-то больше! На целых 630 тыс. ₽. Поэтому, если Вы работаете по найму, то Вы вправе потребовать от государства возврата налога в сумме 13% от 630 тыс. ₽.

Более подробно все эти вопросы рассматривались в этой ветке обсуждения: https://cian.ru/stati-ipotechnaja-kvartira-kak-poluchit-nalogovyj-vychet-277862/

Есть такая штука – налоговый вычет, иначе говоря, уменьшение размера налоговой базы (суммы, с которой происходит расчет налога). Нас интересует имущественный налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц, которых, собственно, бывает два вида. 1. Вычет при продаже недвижимости. Не буду долго говорить о разных вариантах, будем разбирать именно Вашу ситуацию. В случае, если Вы продадите квартиру до 31.12.2019, то у Вас есть право на вычет в размере 1.000.000 ₽. Но это не самый лучший вариант, т.к. закон предоставляет Вам право заменить вычет на сумму расходов при покупке продаваемого жилья. Ваши расходы - 2.330.000 ₽, поэтому лучше воспользоваться именно таким вариантом. В расходы по приобретению квартиры не входят расходы на услуги риэлтора. Если Вы при покупке пользовались материнским капиталом, то его сумму также нельзя учитывать. 1а. Если Вы продадите квартиру после 01.01.2020, и если эта квартира - единственное ваше жилье, то налог с продажи Вы не платите вовсе (в силу пп.4 п.3 ст.217.1 НК РФ). Более того, в этом случае подавать декларацию о доходах Вы не обязаны. Проданное жилье будет считаться единственным также в том случае, если Вы купите себе новую квартиру в течение 90 дней до даты госрегистрации перехода права на старую квартиру к покупателю. 2. Налоговый вычет при покупке квартиры. Вы вправе воспользоваться вычетом в размере, равном цене квартиры, но не более 2.000.000 ₽. При этом, если Вы покупаете новую квартиру в том же году, что и продаете старую, то Вы вправе осуществить "взаимозачет". Например, купили Вы квартиру ценой 3 млн. ₽. Это больше предельного вычета, потому он устанавливается в размере 2 млн. ₽. После продажи квартиры и применения способа, указанного в пункте 1, у Вас останется "непокрытыми" 1.370.000 ₽. Вот Вы их и "покрываете" за счет вычета при покупке жилья. Но вычет-то больше! На целых 630 тыс. ₽. Поэтому, если Вы работаете по найму, то Вы вправе потребовать от государства возврата налога в сумме 13% от 630 тыс. ₽. Более подробно все эти вопросы рассматривались в этой ветке обсуждения: https://cian.ru/stati-ipotechnaja-kvartira-kak-poluchit-nalogovyj-vychet-277862/

2 195/50 000

Владимир Филатов

27 августа 2019, 17:07

Еще один момент. По поводу "покупки новой квартиры в том же году, что и продажа старой". Под покупкой имеется в виду регистрация права собственности на Ваше имя. Если Вы покупаете новостройку, которая будет сдаваться в 2020-21-22-... годах, то это не "покупка в том же году", в этом случае "взаимозачет" не получится.

317/50 000

Антонина Каткова

ИП Каткова А. С.

26 августа 2019, 16:55

1. как максимально снизить налог - договариваться с покупателем на занижение в дкп на 0,7% от кадастра. Но вы должны понимать, что это налоговое преступление.
2. если продадите в этом году, то декларацию необходимо подать до 30 апреля 2020 года и оплатить налог до июля 2020 года. Декларацию можно подать электронно, через ЛК

330/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях