С таким отказом можно, конечно, поспорить, потребовав выхода на комиссию органа опеки или в суде. Но это долго и результат неизвестен.
Вы пишете, что УЖЕ есть служебное жилье в другом регионе.
Попробуйте пойти в органы опеки того региона и спросить там, дадут ли они разрешение на продажу при таких условиях. Если да, то пропишитесь вместе с ребенком в это служебное жилье и пройдите опеку в том регионе.
Еще, если есть такая возможность, можно попробовать предложить органам опеки условия, что Вы не только перечислите деньги на счет ребенка, но и долю ребенку выделит кто-то из родственников в другой квартире.
Просто сейчас получается, что ребенок остается совсем без жилья, т.к. служебное жилье в этой ситуации в счет не может идти.

Выделили детям, наверное, доли в другом жилье. Как ещё?

Анна, ну действительно, как у нас спрашивать - так это пожалуйста, а как нам рассказать, что именно сработало в решении вопроса - так это дырку вам от бублика, а не информацию)))
После вас еще придут люди сюда с аналогичными вопросами и мы уже более уверенно смогли бы им помочь....

Вот так всегда. Как решен? Как в старом анекдоте "... и не расскажет , и не напишет..."

Всем написавшим комментарий по делу спасибо. Вопрос решен.
Ps: деньги никто в карман класть не собирался, а обижать собственных детей и подавно

Если приобретение жилья не планируется сразу или в ближайшее время, то отказ опеки правомерен , да и логичен. Условно вы хотите продать его долю , а денежки положить в карман. А что там будет через 10 один яхве знает. Допустим деньги вы про... потратите, служебную отберут... и...
Кстати, а где второй? СМК выделяют на второго. Вы двоих хотите оставить без собственного жилья?

Я не писала, что не собирались, как раз то и собирались, и квартира была куплена 5 лет назад, еще до рождения второго ребенка. И на момент вложения маткапитала и не думали, что придется продавать. Ипотека была до 2033 года. Мы не сами выбираем, где и сколько нам жить. Не на Юга едем греться.

Правомерен. Можете вернуться к решению вопроса тогда когда будите планировать покупку альтернативной недвижимости