Поиск по журналу

Вся Россия

Покупка квартиры через аккредитив и блокирование всех денежных средств

Oleg0209

2 сентября 2018

Вся Россия

23 656

Здравствуйте! Покупаю квартиру за 17 миллионов в Москве, деньги лежат в ячейке, в наличном виде. Застройщик принимает оплату через аккредитив в СБЕРБАНКЕ.

Мой порядок действий: Вытащить деньги из ячейки, открыть счет в СБЕРЕ, положить наличные и оттуда перевести на аккредитив ВЕРНО?

Доход получил в этом году, поэтому ОПЛАТА НДФЛ и сдача отчетности будет только через год, по закону. Проблем уплатить НДФЛ нет, я не жадный

ВОПРОС: Могут ли заблокировать мои средства на каком либо этапе? и потребовать предоставить происхождение средств? и заблокировать деньги? и я сделку с застройщиком из-за этого не заключу? или же когда уже все будет внесено, при исполнении аккредитива все заблокируют? и потребуют деньги?

из подтверждений средств, будет только через год отчетность НДФЛ и уплата налога в бюджет. и все, т.е. к концу стройки документ и чек на оплату налога уже будет.

Очень боюсь, деньги единственные, хочется улучшить свое жилье. Плюс официальная зарплата МРОТ только, деньги заработал честным путем, в декларации через год будет указан способ заработка, для налоговой, все прозрачно относительно. Спасибо заранее за ответы, очень надеюсь, что можно легко и просто купить квартиру без подтверждения средств.

Авторы

Теги

Oleg0209

банк покупка квартиры

Могут подойти

20 774 200 ₽

3-комн.кв., 86 м², этаж 2

Бунинская аллея

5 мин.

ЖК "Новые Смыслы", Новые Смыслы ЖК, № 174 кв-л, Москва

5 300 000 ₽

2-комн.апарт., 19 м², этаж 3

Южная

14 мин.

Варшавское шоссе, 125С1, Москва

50 000 ₽/мес.

2-комн.кв., 45 м², этаж 4

Филатов Луг

12 мин.

улица Жемчужная, 1к16, Филимонковское поселение, Москва

11 500 000 ₽

1-комн.кв., 37 м², этаж 6

Беляево

13 мин.

Миклухо-Маклая улица, 40, Москва

9 790 000 ₽

1-комн.кв., 35 м², этаж 17

Царицыно

6 мин.

ЖК "Царицыно-2", 6-я Радиальная улица, 7/1к2, Москва

10 800 000 ₽

1-комн.кв., 36 м², этаж 3

Генерала Тюленева

7 мин.

улица Теплый Стан, 21К5, Москва

10 800 000 ₽

2-комн.кв., 55 м², этаж 4

Филатов Луг

12 мин.

улица Жемчужная, 1к12, Филимонковское поселение, Москва

9 500 000 ₽

1-комн.кв., 39 м², этаж 8

Бунинская аллея

10 мин.

улица Академика Семенова, 11, Москва

1, Дружба Завода АТЭ-1 СНТ, д. Дудкино, Мосрентген поселение, Москва

42 000 ₽/мес.

1-комн.кв., 40 м², этаж 11

Потапово

6 мин.

ЖК "Эко Бунино", проспект Куприна, 40к1, Сосенское поселение, Москва

70 комментариев

Михаил Морозан

Частный маклер

2 сентября 2018, 14:56

Лучший совет

Здравствуйте, спорный момент, очень.... Неужели Вы с таким доходом не можете сдать поквартальную отчетность по НДФЛ? Вопрос скорее к Вашему бухгалтеру как вывести такие средства в чистый доход или к специалистам Сбера, но они Вам также не дадут точного ответа... С уважением.

277/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Михаил Морозан

Частный маклер

2 сентября 2018, 15:01

Если средства получены Вами от продажи квартиры, то Ваш вариант, который написала Елена Смирнова. Поправлю немного ответ Елены: не написано был ли факт занижения в ДКП при продаже, а то иначе и этот вариант шаткий....

218/50 000

Oleg0209

Автор

2 сентября 2018, 15:43

Нет деньги не от продажи квартиры, поэтому документов нет, НДФЛ по квартальную сдать можно, но ведь это не документы по происхождению денег, это всего лишь документ, что с денег уплачен налог, или этого банкам достаточно?

221/50 000

Oleg0209

Автор

2 сентября 2018, 15:50

А можно ли физ лицу по квартально сдавать? доход получен не из бизнеса. Декларацию я хочу оформить на себя, что физ лицо заработало сумму определенную сумму денег, и на нее уплачен налог.

187/50 000

Михаил Морозан

Частный маклер

2 сентября 2018, 17:16

Обратитесь пожалуйста к своему бухгалтеру за консультацией. Данный форум специализируется на недвижимости.

106/50 000

Oleg0209

Автор

2 сентября 2018, 20:47

Вопрос по поводу покупки недвижимости, справшивают происхождение денег или нет в банке при покупке в новостройке. Удивительно как ваш "пустой" совет стал лучшем, в рейтинге циан. А вы по сути не ответили на вопрос, если не знаете, можете и мимо пройти.

252/50 000

Oleg0209

Автор

2 сентября 2018, 20:51

Да и проверил я ваши домыслы, какая отчетность НДФЛ поквартальная на физлицо? не компетенты вы совсем в этом вопросе, декларация сдается раз в год, или пожалуйста предоставьте пруфы и ссылки на законы.

201/50 000

Михаил Морозан

Частный маклер

2 сентября 2018, 21:19

Если Вы хотите наилучший ответ на Ваш вопрос, то я напишу проще и надежнее: пишете официальный запрос с описанием ситуации в налоговую и в Минэконоразвития, и в Росфинмониториг- получаете ответ на Ваш запрос со штампом и печатью, и далее на любую провокацию данных органов Вы способны ответить данными ответами с подписью и печатью должностных лиц!!! И я наверное впервые вижу налогоплатильщика, который готов заплатить 13% по НДФЛ, вместо того, чтобы открыть ИП и заплатить 6% по упрощенной системе.....С уважением.

516/50 000

Oleg0209

Автор

2 сентября 2018, 21:42

Если говорить про ИП, это же какой концерт на пару-тройку лет надо будет провернуть, что бы показать что 17 млн заработаны в рф на частной деятельности, а если провести все за раз, то лично мое мнение это в 10 раз хуже, для налоговиков, и они точно обратят свой взор на меня.

А если учесть что речь идет о покупке квартиры в строящемся доме, то вы предлагаете сэкономить деньги на налогах, но подождать с покупкой верно?

431/50 000

Борис Д

4 сентября 2018, 18:03

>>> и забрать их уже нельзя будет?Почему же? Можно... с комиссией 10-20%... точно можете узнать в тарифах РКО банка.>>> "Только не у тётенек в окошках." а у кого тогда ?) связей из руководства не имеетсяНикто не ответит вам. Как я упомянул выше, блокировками занимается программа, т.е. робот.

310/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Oleg0209

Автор

4 сентября 2018, 21:17

Не совсем пойму, получается если человек приходит с деньгами неизвестного происхождения, их блокируют, и потом с комиссией 20% возвращают обратно?

146/50 000

Борис Д

4 сентября 2018, 23:04

>>> Не совсем пойму, получается если человек приходит с деньгами неизвестного происхождения, их блокируют, и потом с комиссией 20% возвращают обратно?

Да, вы можете будете вместо предъявления доказательств легальности просто закрыть счет и снять с него все деньги. В этом случае (если деньги снимаются с заблокированного по 115-фз счета) банки берут комиссию 10-20% (это есть в их прайсе по РКО). Но это мелочи. Главная проблема - вы автоматом попадете в черный список ЦБ и ни в одном банке больше не сможете открыть счет.

Также недавно на всю страну прогремел случай, где ИПэшнику было запрещено обналичить 50 миллионов, но было разрешено их тратить безналом. Дело до Верховного суда дошло и там устояло. Договор с компанией, которая выплатила доход ипэшнику, судей не устроил.

810/50 000

Oleg0209

Автор

4 сентября 2018, 17:11

"Только не у тётенек в окошках." а у кого тогда ?) связей из руководства не имеется

83/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Светлана

4 сентября 2018, 13:07

Хотя возможно с аккредитивом проблем не будет. Уточните информацию в различных банках. Только не у тётенек в окошках. Они мало что знают.

137/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Светлана

4 сентября 2018, 12:04

Происхождение денег Сбербанк запросит в обязательном порядке. Если нет возможности это подтвердить, он их заблокирует.

118/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Oleg0209

Автор

4 сентября 2018, 12:44

А другие банки?

15/50 000

Светлана

4 сентября 2018, 13:04

Данное правило сейчас действует для всех банков, разница в самой процедуре. Узнайте в Райффайзене. По поводу открытия счета не могу сказать, но если делаешь перевод денег с другого счета, то сначала запрашивают происхождение денег, если не удается подтвердить, просто отменяют операцию, спокойно можете забрать деньги. В Сбере, например, на счет можно закинуть без проблем, происхождение требуют уже после того, как деньги поступили. Если не удается подтвердить, деньги просто блокируют.

487/50 000

Oleg0209

Автор

4 сентября 2018, 17:11

"Если не удается подтвердить, деньги просто блокируют." и забрать их уже нельзя будет?

86/50 000

Светлана

5 сентября 2018, 00:05

Есть ещё вариант купить квартиру, которая уже в собственности))

63/50 000

Борис Д

3 сентября 2018, 22:35

>>> А деньги в это время не обесценятся?

У меня тот же вопрос, но... предполагаю, что тот же вопрос можно задать и по ценам на квартиры. Поэтому выше и спросил, насколько сильная связь между рублем и ценами.

227/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

елена смирнова

Частный маклер

3 сентября 2018, 22:24

А деньги в это время не обесценятся?

36/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Oleg0209

Автор

3 сентября 2018, 18:48

Прихожу к выводу, что надо открывать какой-то бизнес и постепенно легализовывать за 2-3 года

92/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Oleg0209

Автор

3 сентября 2018, 18:48

Может есть смысл просто купить дорогую машину милилонов за 15, и потом ее продать, а банкам показывать этот договор купли продажи? Еще я могу свою квартиру продать в Подмосковье (рыночная 4 миллиона) продать знакомым за 20 миллионов, есть в этом хоть какой-то смысл?

266/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Борис Д

3 сентября 2018, 14:48

>>> При внесении нала вопросов никогда не возникает!)) А вот при "вынесении" его- да!

Надежда Гарнюк, при попытке обналичить? Но здесь ведь ситуация обратная - деньги обезналичиваются и далее прозрачно пересылаются по договору юрлицу. О блокировках при таком движении средств я не слышал.

>>> И автор вопроса, как я уже написала, 10-ый раз его здесь, на форуме, задает!

Тогда вроде "Максим" был. Меня, честно говоря, не удивляет, что подобных вопросов много, ибо людей, получивших IT-фрилансом приличные доходы из-за рубежа весьма много, а легально задекларировать получение таких средств очень сложно, т.к. наши органы требуют как правило бумажный контракт, бумажные инвойсы с подписями-печатями и пр., а в то же время на Западе многие работают через оферту на сайте и отчетность вся исключительно в электронном виде. Если фрилансер получает такие доходы как физик, то возникает вопрос о незаконной предпринимательской деятельности, а если как ИП или юрлицо, то такие (легальные на западе) доходы у нас зачастую просто невозможно легально оформить.

&gt;&gt;&gt; При внесении нала вопросов никогда не возникает!)) А вот при "вынесении" его- да! Надежда Гарнюк, при попытке обналичить? Но здесь ведь ситуация обратная - деньги обезналичиваются и далее прозрачно пересылаются по договору юрлицу. О блокировках при таком движении средств я не слышал. &gt;&gt;&gt; И автор вопроса, как я уже написала, 10-ый раз его здесь, на форуме, задает! Тогда вроде "Максим" был. Меня, честно говоря, не удивляет, что подобных вопросов много, ибо людей, получивших IT-фрилансом приличные доходы из-за рубежа весьма много, а легально задекларировать получение таких средств очень сложно, т.к. наши органы требуют как правило бумажный контракт, бумажные инвойсы с подписями-печатями и пр., а в то же время на Западе многие работают через оферту на сайте и отчетность вся исключительно в электронном виде. Если фрилансер получает такие доходы как физик, то возникает вопрос о незаконной предпринимательской деятельности, а если как ИП или юрлицо, то такие (легальные на западе) доходы у нас зачастую просто невозможно легально оформить.

1 100/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Oleg0209

Автор

3 сентября 2018, 18:43

>>> При внесении нала вопросов никогда не возникает!)) А вот при "вынесении" его- да!

Надежда Гарнюк, при попытке обналичить? Но здесь ведь ситуация обратная - деньги обезналичиваются и далее прозрачно пересылаются по договору юрлицу. О блокировках при таком движении средств я не слышал.

Т.е. получается мы в итоге приходим к выводу, что купить квартиру через аккредитив, принести наличку, вероятность возникновения проблемы на этапе покупки, достаточно низка? и высокая вероятность, спустя год, уплатить именно легально налоги. и заплатить налоги просто без доказательсв, тоже получается не вариант? но тогда получается каждого второго бизнесмена и чиновника можно раскулачивать и отбирать все деньги, все ведь мы знаем как большинство налоги платит.
А Я принципиально хочу их заплатить.

826/50 000