Антон, бывает некоторые менеджеры в банках предлагают принести справку о происхождении денег, но это их инициатива, хотят показать свою значимость. Не слышал, чтоб это интересовало налоговую. У моего клиента при оплате новостройки именно с ВТБ24 спросили про происхождение, он просто пошел и внес деньги через другой банк и перевел в ВТБ. Для успокоения, всегда можете предоставить соглашение о безпроцентном займе с другим физлицом, это законно и проверять второго, который дал Вам заем нет оснований.Если все-таки очень волнуетесь по этому поводу, берите ипотеку, при первоначальном взносе в 50% ее можно брать по двум документам, без каких-либо справок, через 2 недели закрываете ипотеку.

Антон, отпишитесь пожалуйста по результату, если будут какие-либо запросы, претензии. Думаю всем будет полезно.
При внесении средств на аккредитив вопросов у банка о происхождении не возникло?

галина, а какой именно документ вы предоставили в подтверждение легальности? И он их устроил? И сколько времени в итоге вы потеряли? А вообще безнальный перевед с последующим снятием налом - сомнительная (в глазах банков) операция. Хорошо, что хоть месяц деньги пролежали.

В 2016г при снятии 4 млн руб СБЕР запросил у моей клиентки доки, подтверждающие легальность происхождения этих средств.Мы предоставили такой документ -но потеряли некоторое время, так как требование оказалось для нас неожиданным: за месяц до этого мы перевели эти деньги из другого банка в СБЕР.

Антон, вроде в конце прошлого года эту тему с вами уже обсуждали?Точно вам никто не ответит, можно лишь проанализировать текущую ситуацию, а текущий расклад такой:1) Все ваши номера банковских счетов налоговикам известны. Уже примерно пару лет банки обязаны сообщать о фактах открытия-закрытия счетов и вкладов.2) Налоговики имеют право запросить у банков полную информацию по всем движениям на ваших счетах. Но для этого нужен аргументированный запрос, т.е. нужен повод. Всех подряд не проверяют.3) Подлежит контролю "Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона". Хоть выше и упомянули, что у вас платеж будет за переуступку прав, но в этом абзаце речь идет о результате, а в конечном результате вы получите право собственности. Так что я бы не надеялся, что по этому основанию банк не передаст сведения.4) У вас, как я понимаю, была куча платежей от юрлиц на ваш счет физлица (не ИП), причем в сбере. Сейчас банки параноидально относятся к таким переводам, особенно сбер. Причем, судя по новостям, с недавнего времени в сбере этим занимается программа с весьма высокой вероятностью ошибки. И если программа автоматически пробъет вас по своим данным и проанализирует все ваши счета и прошлые поступления от юрлиц, то кто знает, как она отреагирует?В общем если налоговикам поступит инфа о покупке, то они могут сопоставить эту инфу с инфой о выплаченных налогах (возможно этим программа занимается), тогда далее сгенерируется сигнал по вашу душу, а далее см. пункты 1 и 2...Также стоит учесть, что банковская неадекватная паранойя с 115-ФЗ началась не так давно (массовая блокировка счетов пришлась второе полугодие 2017-го года), поэтому всё самое интересное нас может ждать впереди...

Собсно, Антон, если Вы в течение нескольких лет, получали небольшие суммы на карту - это одно. Если Вы сразу бухаете всю сумму, покупая что-то, то конечно это попадает под критерии проверки. Если не ошибаюсь, речь раньше шла о суммах, эквивалентных 10к usd.Может заинтересуются, может нет - лотерея!Хватит паниковать. Составьте с мамой кредитное соглашение, и все. У Вас есть объяснение происхождения суммы, а ее проверять не будут - она не тратила ничего.

Обычных граждан тема источников формирования доходов не касается. Если Вы чего-то там где-то слышали, то это не означает, что так есть на самом деле. По ТВ регулярно муссируют единичные случаи и касаются они только чиновников и гос.служащих занимающих высокие посты. И что за паника, если деньги уже засвечены: "деньги заработал через свой счет в Сбербанке".

Я не понял негатива в мой адрес. Троллей хватает в интернете.

Оффтоп. Надежда Гарнюк, а что Вас удивляет в "ложить"? Зря Вы подозреваете подвох по любому поводу, таковы нынешние реалии.

Антон, если Вы официально "без работный", боитесь "покласть" деньги на аккредитив, то внесите их обратно на СВОЙ счет с Сбер.